資産運用結果(2018年)
みなさん、こんにちは。
master_kです。
早いもので、2018年も終わろうとしています。
少し早い(12/20記事作成)ですが、2018年の1年間の資産運用結果（日本個別株と米国インデックスがほとんど）です。
今年は地合がも悪く、2017年の利益をほとんど吹き飛ばしてしまいました。実に8年ぶりのマイナスです。
2018年のTOPIXは-16.5%(1817.56⇒1517.16)。
私の運用結果は-16.0%、マイナス額は204.5万円でした。
目次
１．運用結果サマリー
運用資産総額は、1272.6万円(2017.12月末)⇒1068.5万円(12/20)と、204.5万円の損失が出ました。パーセンテージでは16.0%減です。
月平均で実に17.0万円もの損失を出した結果です。これは、ひどいですね。
※ちなみに下の証券口座の画像では、2017年、2018年とも上記の数字と若干異なっています。これは今年、証券口座外のお金で非上場株を20万円買付けたためです。このため、1月初旬の資産を株式口座の額+20万円として計上しています。なお非上場株の価値は”ゼロ”として計上しています。
※画像 恒例のマネックスviewβのキャプチャ画像です。昨年比で評価が入るため、比較は２つの画像を見比べてください。見づらくて申し訳ありま
せんが、ご承知おき下さい。
●2017年12月末口座残高
●2018/12/20口座残高
なお、非上場株を計44.0万円買い付けて”ゼロ”円で計上したので、純粋な評価損益は204.5-44.0=160.5万円となります。パーセンテージでは12.6%です。
TOPIXはこの期間で-16.5%(1817.56⇒1517.16)だったので、3.9%だけアウトパフォームしました。
ちなみに運用成績がマイナスになったのは実に8年ぶりです。
今年は、なんとなく株式市場が不調になる気がして、2017年～2018年前半でかなりの利益確定をしたので、今後はこの資金で買付を行っていきます。
２．配当金と貸株料
配当金と貸株料(すべて日本株)の合計は￥84,653円でした。
| 項目 | 配当金(￥) |
| 貸株貸借料 | 4,769 |
| 配当金 | 79,884 |
| 計 | 84,653 |
日本株は、評価額502万円なので、配当と貸株量の利回りは1.7%です。配当株を重視していないので、まぁこんなものでしょう。
配当額の詳細も載せておきます。
| 時期 | 項目 | 配当金(￥) |
| 1Q | 貸株貸借料 | 761 |
| ＴＯＴＯ | 144 | |
| タケエイ | 797 | |
| 旭化成 | 1,116 | |
| 三井物産 | 2,391 | |
| 日本電産 | 431 | |
| ＲＥＩＴ－ＥＴＦ | 1,242 | |
| キヤノン | 1,017 | |
| 2Q | 貸株貸借料 | 1340 |
| ポールＨＤ | 1,515 | |
| エーザイ | 2,550 | |
| ＲＥＩＴ－ＥＴＦ | 1,141 | |
| ＮＴＴドコモ | 3,985 | |
| 荒川化学 | 4,543 | |
| 郵船 | 4,303 | |
| 住友商 | 4,064 | |
| 日産自 | 2,113 | |
| Ｊ－東映アニメ | 578 | |
| ＪＸＴＧ | 3,985 | |
| 武田薬 | 2,152 | |
| 3Q | 貸株貸借料 | 1140 |
| ＬＩＸＩＬ Ｇ | 279 | |
| ＴＯＴＯ | 144 | |
| オークマ | 479 | |
| ソフトバンクグループ | 351 | |
| ダイビル | 837 | |
| タケエイ | 1,196 | |
| 旭化成 | 1,594 | |
| 科研薬 | 1,793 | |
| 三井物産 | 3,188 | |
| 日本電産 | 479 | |
| キヤノン | 957 | |
| ＲＥＩＴ－ＥＴＦ | 1,127 | |
| 4Q | 貸株貸借料 | 1528 |
| エーザイ | 2,232 | |
| 郵船 | 1,435 | |
| ＮＴＴドコモ | 4,383 | |
| 日産自 | 2,272 | |
| 荒川化学 | 4,782 | |
| 住友商 | 4,424 | |
| 武田薬 | 2,152 | |
| ＪＸＴＧ | 3,985 | |
| ＬＩＸＩＬ Ｇ | 279 | |
| オークマ | 479 | |
| 科研薬 | 1,793 | |
| ＲＥＩＴ－ＥＴＦ | 1,177 |
３．売却
2018年は、債券投資信託をすべて売りました。また、先進国株の投資信託の一部、および好調だったJXTG株の一部を売却しました。
以前から、私の運用対象の中で債券は非効率な資産(年3%程度の利回りしかない)となっていたので、いつか売ろうと思っていたものを、ようやく実行しました。
総売却額は253.1万円です。
| 日付 | 項目 | 金額(￥) |
| 1/9 | 日興ＭＭＦＡＵＤ | 84,805 |
| 1/9 | 日興ＭＭＦＵＳＤ | 156,973 |
| 1/15 | インデックスファンドＴＳＰ | 197,260 |
| 1/17 | インデックスＦ海外株式 | 253,740 |
| 1/22 | インデックスファンドＴＳＰ | 138,463 |
| 1/23 | インデックスＦ海外株式 | 259,090 |
| 1/24 | インデックスＦ海外株式 | 258,160 |
| 1/26 | ＴＯＰＩＸ ＥＴＦ | 135,949 |
| 5/28 | ＴＯＰＩＸ ＥＴＦ | 128,870 |
| 6/19 | インデックスＦ海外株式 | 250,000 |
| 8/7 | ＳＭＴ Ｇ債券インデックス | 259,565 |
| 8/7 | インデックスＦ海外債券 | 236,423 |
| 10/5 | ＪＸＴＧ(個別株) | 172,000 |
| - | 計 | 2,531,298 |
| - | 所得税・住民税 | 228,349 |
| - | 還付予定 | (68,000) |
この売却益で税金が22.8万円かかりました。結構な額ですね。
逆算すると、114.2万円の売却益を得たということです。
また、44.0万円の非上場株の買付けを行っており、このうち34.0万円分はエンジェル税制の対象となる予定です。
全額損金計算可能なので、20%分の6.8万円が来年還付される予定です。
・・・ホイミですね(古)。
４．買付
今年は、市況が崩れると予想しました。しかしながら魅力的な銘柄も多数あったため、フタを開けるとかなり買付けてしまいました。
●上場株
| 日付 | 項目 | 取得単価 | 金額(\) |
| 1/5 | 科研薬 | 5,820 | 174,600 |
| 1/22 | ソフトバンクグループ | 9,257 | 185,140 |
| 1/26 | 東電力ＨＤ | 458 | 13,814 |
| 2/13 | ビーグリー | 1,631 | 163,100 |
| 4/23 | 東芝 | 297 | 59,400 |
| 6/25 | 三菱ケミＨＤ | 915.3 | 183,060 |
| 6/27 | 関電化 | 939 | 187,800 |
| 7/6 | ビーグリー | 1,476 | 147,769 |
| 8/15 | ビーグリー | 1,204 | 120,400 |
| 8/24 | スルガ銀 | 570 | 57,108 |
| 8/27 | 東精密 | 3,250 | 163,205 |
| 9/13 | 東精密 | 2,784 | 83,971 |
| 9/13 | 北海電力 | 697 | 69,700 |
| 10/10 | ＺＯＺＯ | 3,090 | 61,939 |
| 10/10 | Ｊ－東映アニメ | 3,450 | 208,117 |
| 10/12 | ＺＯＺＯ | 3,125 | 62,654 |
| 10/16 | 北海電力 | 686 | 68,605 |
| 10/22 | 広栄化学工業 | 1,905 | 95,764 |
| 10/24 | 本州化 | 1,145 | 114,694 |
| 10/26 | 東精密 | 2,451 | 98,374 |
| - | 計 | - | 2,319,214 |
また、非公開株式の買付けの詳細は以下です。
| 日付 | 項目 | 取得単価 | 金額(\) |
| 6月17日 | SKR | 250 | 100000 |
| 7月31日 | ID Cruise | 10000 | 100000 |
| 11月17日 | オールユアーズ | 120000 | 240000 |
| - | 計 | - | 440,000 |
※FUNDINNOで購入する非上場株に興味のある方はこちらにどうぞ。銘柄紹介や鋼材開設方法や実績等を紹介しています。
・・・・合計すると、なんと275.9万円です。
あれ、売却額より多い・・・
昨年から、利益確定して現金を厚くするつもりだったのに、人間とは強欲なものですね。
投資を始めて12年目ですが、まだまだ修行が足りないようです。これは、今後の課題にします。
ちなみに、今年買った株はどうなったのでしょうか？？
| 項目 | 含み益(\) | 含み益(%) |
| 科研薬 | -29250 | -16.8% |
| Ｊ－東映アニメ | 15300 | 5.9% |
| ビーグリー | -210000 | -48.7% |
| ＺＯＺＯ | -40120 | -32.2% |
| スルガ銀 | -17500 | -30.6% |
| ソフトバンクグループ | -35140 | -19.0% |
| 関電化 | -32400 | -17.3% |
| 広栄化学工業 | -20700 | -21.6% |
| 三菱ケミＨＤ | -24600 | -13.4% |
| 東芝 | 600 | 1.0% |
| 東精密 | -29880 | -8.6% |
| 東電力ＨＤ | -60800 | -31.0% |
| 北海電力 | 15400 | 11.1% |
| 本州化 | 600 | 0.5% |
あ、うん、悲惨な結果ですね。見るのをやめましょう。
５．まとめ
それではまとめです。
・2018年は204.5万円の損益で絶好調。TOPIXは少しだけアウトパフォーム(非上場株をいれて0.5%、非上場株を除くと3.9%)。
・債券セクターを売却して、保有資産は株式（個別株式と米国投資信託）とREIT(ETF)のみとなった。
・積極的に買付たが、今のところほぼ損益。
今年は、株式市場は不調でした。Twitterを見ていると、退場を余儀なくされた方も少なからずいました。
来年は、どんな年になるかは分かりませんが、このまま軟調であれば、さらに現金を用意して買い向かいます。
それでは、今回はこのへんで。
M.F.Y!
