資産運用結果(2018年7月〜9月)
みなさん、こんにちは。
master_kです。
早いもので2018年9月も終わりました。
2018年7月～9月末の資産運用結果（日本個別株と米国インデックスがほとんど）です。今四半期は市場が好調だったため、73万円のプラスでした。
目次
１．運用結果サマリー
運用資産総額は、1191万円(6月末)⇒1264万円(9月末)と、+73万円の評価益が出ました。パーセンテージでは6.1%増です。
割と多いですね。月24万円と考えればまぁまぁです。買ってほったらかしてるだけだし。
73万円のうち、配当金、貸し株金利は約1万円なので、残りの72万円は評価益です。
というわけで、恒例のマネックスviewβのキャプチャ画像です。
※マネックスview βは前月比で評価が入るため、3月末と6月末の比較は２つの画像を見比べてください。見づらくて申し訳ありませんが、ご承知おき下さい。
●6月末の口座残高
●9月末の口座残高
TOPIXはこの期間で1730.89(6月末)⇒1817.25(9月末)と、5.0%の上昇だったので、1.1%だけアウトパフォームしました。
私はあまり売買しない長期投資家なので、今回の評価益のプラスは、ほとんど好調な市場の影響です。
なお、今四半期73万円のプラスでも、1～3月はマイナス80万円だったので、今年トータルではあまり増えていません(1月～9月で、+25万円)。
参考：2018.1～3月は、マイナス80万円
参考：2018.4～6月は、プラス18万円
参考：2007年～2017年は通算でプラス700万円
２．配当金と貸株料
配当金と貸株料の合計は￥13,564円でした。
| 項目 | 配当金(\) |
| 貸株貸借料 | 1,140 |
| タケエイ | 1,196 |
| 旭化成 | 1,594 |
| 科研薬 | 1,793 |
| ＴＯＴＯ | 144 |
| ＬＩＸＩＬ Ｇ | 279 |
| オークマ | 479 |
| 日本電産 | 479 |
| 三井物産 | 3,188 |
| ダイビル | 837 |
| ソフトバンクグループ | 351 |
| キヤノン | 957 |
| ＲＥＩＴ－ＥＴＦ | 1,127 |
| 計 | 13,564 |
本来は6月に振込まれる配当金が、7月にズレて入って来たのでこれくらいの額があります(いくつかの株を貸株設定しているためです)。
また、今年買ったビーグリーは貸株金利が0.5%と高いので、例年より貸株金利も増えています。トータルの貸株量は月約500円になったので、年間では約6000円です。それなりの金額になりますね。
３．売却
まだ残っていた債券の投資信託を売りました。
| 項目 | 売却(\) |
| ＳＭＴ Ｇ債券インデックス | 259,565 |
| インデックスＦ海外債券なし１年 | 236,423 |
以前から、私の運用対象の中で債券は非効率な資産(年3%程度の利回りしかない)となっていたので、いつか売ろうと思っていたのです。ようやく実行しました。
インデックス投資家の中で、債券は「リスクを下げるために、組込むのが定石」と言われています。
しかしながら、私は生活資金とは別に資産運用をしており、リスク許容度が高いことからリスクを下げるよりリターンを最大化する選択をしました。現在のリターンは年15%なので、今後はさらに高く出来るはずです。
なお、この売却益で税金が￥25,877かかりました。
４．買付
最近、積極的に買いを入れていました。市況としては買わない方が良いと考えているのですが、魅力的な銘柄があったためです。
| 項目 | 取得単価 | 金額(\) |
| ビーグリー | 1,476 | 147,769 |
| ビーグリー | 1,204 | 120,400 |
| スルガ銀 | 570 | 57,108 |
| 東京精密 | 3,250 | 163,205 |
| 東京精密 | 2,784 | 83,971 |
| 北海道電力 | 697 | 69,700 |
| 計 | - | 642,153 |
が、今のところほぼすべて失敗か、よくてトントンですね。これからに期待です。
| 項目 | 含み益(\) | 含み益(%) |
| ビーグリー | -9,000 | -2.08% |
| スルガ銀 | -400 | -0.69% |
| 東京精密 | -11040 | -4.46% |
| 北海道電力 | 1900 | 2.72% |
スルガ銀行は半分遊びですが、他は良い値で買えたと思っています。
５．まとめ
それではまとめです。
・2018年7-9月は73万円のプラス収益で好調。TOPIXを1%アウトパフォーム。
・債券セクターを売却して、保有資産は株式（個別株式と米国投資信託）とREIT(ETF)のみとなった。
・積極的に買付たが、今のところほぼ損益。
今後は、衰退すると考えているセクターの自動車(日産自動車)とエネルギー(JXTG)をいつ売るか検討していきます。
M.F.Y!
master_k
